MediaKIT
Российская Федерация

ЦБ призвал банки быть внимательнее с застройщиками

Фото: globallookpress.com

Центробанк с 2019 года станет пристальнее следить за тем, как кредитные организации России контролируют риски, исходящие от клиентов из строительного комплекса, торговли и услуг. Об этом регулятор уведомил банки в конце ноября.

Сотрудник одной из кредитных организаций подтвердил получение инструкции из ЦБ, пишут «Ведомости».

Издание отмечает, что одновременно с сомнительными операциями такие компании проводят и экономически обоснованные, у них адекватная для ведения бизнеса структура платежей — например, есть зачисления за строительно-монтажные работы, списание за приобретение строительных материалов, оборудования. Однако, получая деньги от крупных подрядчиков, компании переводят их в пользу контрагентов с признаками технических компаний, которые сразу же направляют денежные средства на обналичивание или выводят их за рубеж, говорится в документе регулятора.

Кредитные организации должны не только запрашивать информацию у клиентов, но и проверять их по всем открытым источникам, даже в прессе, причём ради этого следует внести коррективы в собственные процедуры комплаенса.

С 2019 года ЦБ при оценке качества работы службы внутреннего контроля банка будет учитывать и то, насколько эффективно он пресекает подобные сомнительные операции.

«Мы не думаем, что банки могут понести дополнительные затраты, особенно если процедура автоматизирована, банки и сегодня должны разбираться в бизнесе и операциях своих клиентов», — заявил изданию представитель ЦБ.

Как писал News.ru, в ноябре ЦБ впервые назвал отрасли российской экономики, которые лидируют на теневом рынке обналички. Спрос на подобного рода финансовые услуги в основном формируют строительство, оптово-розничная торговля и сектор услуг. До этого зампред ЦБ Ксения Юдаева сообщала, что с 2016 года произошло снижение количества валютных кредитов в строительной сфере вдвое, а в розничной торговле — с 15 до 11%.

Дата публикации: 5 декабря 2018

Ваш комментарий

Ваш E-mail не будет отображаться. обязательные поля отмечены *

Связаться с нами

129323 г. Москва, проезд Русанова д.25 корпус 1

8 (495) 117-16-81

info@mediakit-ia.ru

Сайт является официальным СМИ Российской Федерации: ЭЛ № ФС 77-71220 от 27  сентября 2017  года, выдано федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций .
При любом использовании материалов сайта открытая для индексации гиперссылка обязательна.
Отдельные статьи, фото и видеоматериалы могут содержать информацию предназначенную для читателей 18+ (запрещено для детей).

Мы в соц. сетях